Investissement

Les stratégies d’investissement se distinguent du trading par une approche à moyen et long terme. Elles visent à accumuler des actifs de manière progressive ou à optimiser un portefeuille en fonction d’objectifs définis.

Contrairement au trading, une stratégie d’investissement peut inclure uniquement des règles d’entrée (sans règles de sortie), notamment si l’objectif est de constituer un portefeuille sans prévoir de ventes systématiques.

Sur cette page, vous trouverez des exemples concrets de stratégies d’investissement pour vous aider à bien rédiger vos propres règles avec Obside.

Un bon moyen de rédiger des règles claires est de se demander :

« Si j'enseignais ma stratégie à quelqu'un d'autre en utilisant uniquement ces règles, comprendrait-il tout ou aurait-il des questions sur des aspects peu clairs ? ».

Cette approche vous aidera à maximiser la précision de vos règles.

Si la réponse est OUI, vos règles sont claires et vous pouvez backtester votre stratégie. Si la réponse est NON, vous devez les clarifier pour éviter toute ambiguïté.

Exemples de règles d'investissement

Exemple #1 — Investissement progressif (DCA)

Acheter 50 $ de Bitcoin chaque premier lundi du mois à 10h.

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Exemple #2 — Rééquilibrage automatique d’un portefeuille

Construire un portefeuille composé de 30% Bitcoin, 40% S&P 500 et 30% CAC40.

Chaque trimestre investir 500 $ et rééquilibrer le portefeuille pour respecter cette allocation.

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Exemple #3 — Investissement conditionnel

Démarrer un portefeuille de 1000 $ avec 40% actions (Tesla, Microsoft), 30% crypto (Bitcoin, Ethereum) et 30% devises (EURUSD, JPYUSD).

Injecter 100 $ chaque mois sur l’actif ayant eu la plus faible performance le mois précédent pour lisser la volatilité.

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Exemple #4

Je souhaite construire un portefeuille composé de 25% Apple, 25% Bitcoin, 25% Tesla et 25% Microsoft en injectant 100 $ de capital tous les mois.

Vendre 50% de mon portefeuille si les gains atteignent +30%.

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Exemple #5

Créer un portefeuille avec 25% Apple, 25% Bitcoin, 25% S&P 500 et 25% Gold.

Rééquilibrer chaque mois et injecter 100 $.

Si un actif chute de plus de 10% en un mois, réduire son allocation de moitié et répartir sur les autres.

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Exemple #6

Créer un portefeuille avec 25% Tesla, 25% Bitcoin, 25% S&P 500 et 25% pétrole.

Tous les mois, injecter 100 $ et allouer le capital uniquement aux deux actifs ayant affiché la meilleure performance sur les 6 derniers mois.

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Exemple #7

Construire un portefeuille composé de 50% Bitcoin et 50% Nasdaq avec un capital de départ de 200 $.

Puis, investir 200 $ chaque mois, répartis sur ces 2 actifs.

Si le Nasdaq baisse d'au moins 5% d'un mois à l'autre, investir sur l'Or plutôt que le Nasdaq pour le mois suivant.

Pour le Bitcoin, même logique mais si la baisse est d'au moins 10%.

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Exemple #8

Construire un portefeuille composé de 30% d’actifs défensifs (Or, Argent) et 70% d’actifs spéculatifs (Tesla, Apple, Alphabet, Meta, Amazon).

Investir 500 $ par trimestre.

Si la performance d'un actif spéculatif est supérieure à +15% sur un trimestre, vendre la moitié des gains et les redistribuer équitablement sur les actifs défensifs.

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Exemple #9

Investir 1 000 $ initialement répartis entre Bitcoin, USDJPY, Amazon et S&P 500.

Chaque mois, injecter 100 $ répartis sur les deux actifs ayant la plus faible performance sur les 90 derniers jours.

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Exemple #10

Investir 100 $ par mois répartis entre Bitcoin, Gold et Nasdaq.

Si un actif est en dessous de sa moyenne mobile 200 jours, doubler l’investissement sur celui-ci le mois suivant pour profiter d’un éventuel rebond.